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如何构建均衡的加密货币投资组合

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摘要

平衡加密货币投资组合与平衡传统投资组合的方法基本如出一辙。您可以根据自身情况和投资策略轻松降低整体风险。要想迈出第一步,只需在不同加密货币之间分散投资即可。

多元化程度则有待商榷,必须充分考量利弊。然而,大家普遍认为,一定程度的多元化对投资者是有利的。您可以持有不同的加密货币资产(包括稳定币),并确保定期重新平衡资产配置,以此来降低投资风险。

为了降低投资组合的管理难度,您可以使用第三方投资组合追踪器或在电子表格中手动记录交易。部分追踪器可以关联个人钱包和加密货币交易平台,进一步简化操作流程。

导语

开展加密货币投资就像首次购买比特币、以太币或其他加密货币一样简单。部分投资者更喜欢购买并持有规模最大的加密货币,另一些人则尝试投资山寨币。然而,最佳方法是什么呢?如果您能够仔细分析资产配置并定期平衡加密货币投资组合,成功的概率就会大很多。视您的个人风险承受能力而定,实现此种目标的方法有很多种。平衡投资组合并非难事,却颇有成效。

什么是加密货币投资组合?

加密货币投资组合是投资者或交易者所持加密货币的集合。投资组合通常由多种资产组成,包括山寨币和加密货币金融产品。它与传统投资组合非常相似,只不过您投资的都是同一类的资产。您可以使用电子表格手动追踪加密货币投资组合,或使用专业的工具和软件计算持有量和收益。优质的投资组合追踪器可以发挥巨大的作用。追踪器是日间交易者和其他短期交易者的“利器”,但同样可以为长期投资者和长期持有者创造价值。

什么是资产配置和多元化?

在创建投资组合时,您应掌握资产配置和多元化的概念。资产配置是指投资不同的资产类别(例如:加密货币、股票、债券、贵金属、现金等)。多元化涉及在不同资产或领域之间分配投资资金。例如,投资农业、科技、能源和医疗等不同行业,实现多元化持股。这两种策略均可降低整体风险。
从技术层面来说,加密货币属于单一资产类别。然而,在加密货币投资组合中,您可以针对代表不同目标和用例的产品、货币和代币开展多元化投资。例如,投资组合可配置为40%的比特币、30%的稳定币、15%的NFT和15%的山寨币。如需深入了解该主题,敬请阅读《资产配置和多元化详解》

集中式与多元化加密货币投资组合对比

大多数建议的观点一致,即必须构建多元化加密货币投资组合。虽然这是投资者的常规操作,但将资金分散投入不同资产利弊并存。正如前文所述,多元化投资组合降低了整体风险和波动性。亏损可以被收益抵消,使头寸保持稳定,个人投资组合也有更多的机会通过所持货币获利。虽然部分投资无法盈利,但通过合理的资产配置和多元化,您很有可能成为长期投资的受益者。

然而,投资组合越分散,便越接近整体市场。多数交易者和投资者都希望获得远超市场均值的收益。与成功的集中投资组合相比,高度多元化的投资组合只能带来平淡无奇的回报,表现不佳的资产会抵消高盈利资产的收益。

管理多元化投资组合也会牵涉更多的时间和研究工作。为了合理稳健地投资,您应了解自己购买的资产。倘若投资组合规模庞大,深入了解各项资产的可能性便会降低。如果投资组合跨越不同区块链,可能还需要使用多种钱包和交易平台来存取资产。是否采取多元化策略,决定权掌握在投资者手中,但我们始终建议实施一定程度的多元化。

不同类型的加密货币

比特币是最著名的加密货币,市值独占鳌头。然而,均衡的投资组合会吸纳一系列不同币种,降低整体风险。下面我们来了解其中的一些类型。

支付币

如今,以支付为主要用途的新兴代币寥寥无几。如果回到加密货币诞生之初,多数项目都属于价值转移系统。比特币无疑是最著名的示例,而瑞波币(XRP)、比特币现金(BCH)和莱特币(LTC)也是典型代表。它们是第一代加密货币,早在以太坊出现和引入智能合约之前便已问世。

稳定币

稳定币尝试锚定基础资产(例如法币或贵金属)。例如,BUSD按1:1的比率与美元储备金挂钩。PAX Gold (PAXG)使用相同的系统,但却是与黄金储备中的一盎司黄金价格挂钩。虽然稳定币未必会带来丰厚的回报,但其价格坚挺,堪称名副其实的“稳定”货币。

加密货币市场波动不定,在投资组合中纳入保值资产可以降低风险。如果稳定币与加密货币生态系统之外的某些事物挂钩,就不会受加密货币市场下跌的影响。如需从某一币种或项目撤资,可迅速将代币转换为美元支持的稳定币(如BUSD),从而保护自己的收益。兑换法币的过程要比稳定币交易复杂得多。

证券型代币

与传统证券一样,证券型代币可以代表很多事物。它可以代表公司股权、项目发行的债券,甚至是投票权。证券已有效完成数字化并投放在区块链中,意味着它们基本会受到相同监管规定的约束。因此,证券型代币受当地监管机构的管辖,在发行前必须经过法律审查。

效用代币

效用代币是服务或产品的关键所在。币安币和以太币都是效用代币。此外,在与去中心化应用程序(DApp)交互时,您还可以使用效用代币支付交易费用。许多项目都会发行专属效用代币,通过代币发行筹集资金。从理论上讲,代币价值应与其效用价值直接挂钩。

治理代币

治理代币的持有者可以获得项目投票权,甚至是收入分成。您很可能会在PancakeSwapUniswapSushiSwap去中心化金融(DeFi)平台中找到这些代币。与效用代币一样,治理代币的价值与基础项目的成败紧密相关。

加密货币金融产品

投资组合并非一定意味着持有不同的代币。加密货币金融产品也能够加深投资组合的多元化程度。我们可以将它设想成同时投资政府债券、交易型开放式指数基金(ETF)或共同基金,而非单纯持有股票。您可以在不同区块链和DApp之中投资众多产品。

币安为这一资产类别的初学者提供了各种金融产品。请登录个人币安账户并前往[金融业务]版块了解详情。所有产品均有不同的风险等级,在冒险投资前必须了解它们的运行机制。

如何构建均衡的加密货币投资组合

这个话题仁者见仁,智者见智,每位投资者或交易者都有自己的观点。然而,以下基本规则值得思考:

1.将投资组合划分为高、中、低风险投资并赋予适当的权重。高风险投资占比较大的投资组合肯定是不均衡的。它可以创造丰厚收益,也可能造成重大亏损。您个人的风险承受能力将决定哪一种更加合适,但无论如何,所持的资产必须是混合的。

2.考虑持有一些稳定币,为投资组合带来流动性。稳定币是许多去中心化金融平台的关键,有助于轻松快速地锁定收益或平仓。

3.根据需要,重新平衡投资组合。加密货币市场极具波动性,您应根据当前情况调整决策。

4.策略性地分配新资金,避免投资组合中的某一领域占比过大。如果近期通过某一币种获利颇丰,您可能抑制不住追加投资的欲望。切莫被贪婪心态干扰,应该为资金找到更理想的去处。

5.亲自调研。这条经典建议的确是颠扑不破的真理。您投入的是自己的资金,不能全盘听从他人建议。有关识别潜在骗局的提示,敬请阅读《五种常见的加密货币骗局及其防范策略》

6.理性投资,量力而行。如果倍感压力,那么您的投资组合肯定没有保持恰当的平衡。您的持仓应该即便是遭遇极端情况也不至于导致严重后果。

加密货币投资组合追踪器

投资组合追踪器是一种程序或服务,支持用户追踪所持资产的变动。您可以查看当前配置与长期目标的契合程度并持续追踪进度。以下是一些值得尝试的追踪器:

CoinMarketCap

CoinMarketCap是一款备受青睐的价格追踪器,它自主开发了投资组合功能,可以在电脑和移动端免费使用。该投资组合追踪器无法关联个人钱包或交易平台,用户在使用前需要手动添加资产。此外,您还可以添加买入价格,精准追踪个人收益。

CoinGecko

CoinGecko主要以加密货币价格追踪功能而闻名,但同样设有投资组合选项。您可以通过浏览器或在移动设备上免费使用这款追踪器。即使您已经是CoinGecko的老用户了,这款追踪器也同样值得一试。

Blockfolio

如果您希望能够在管理投资组合的同时进行交易,Blockfolio是一种理想的选择。这家公司成立于2014年,在加密货币领域享有盛誉。然而,它只能在移动端使用,无法提供与电脑相同的加密货币交易体验。

Delta

Delta是一款移动App,支持同时查看加密货币投资组合和传统投资。它对接了币安等20家交易平台和各类钱包。这款App提供免费和付费版本,但用户无法在应用内交易。

总结

许多加密货币市场与比特币的发展状况息息相关,但这不是拒绝均衡投资组合的理由。多样化的加密货币投资可以抵消比特币崩盘造成的部分损失,一定程度的多元化始终是明智之举。别忘了,均衡投资组合不仅仅是持有多个币种。根据风险承受能力打造合适的投资组合时,运用一点小策略也能发挥大作用。

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